Wartung und Optimierung bestehender BAV-Lösungen

Ihr Unternehmen hat sich vor einiger Zeit dazu entschlossen, die Möglichkeiten der Betrieblichen Altersvorsorge zu nutzen und hat einem speziellen Personenkreis eine betriebliche Vorsorge erteilt. Derartige Modelle überzeugen schon seit Ihrer Einführung durch interessante Steuervorteile und einen hohen Grad an Lohnnebenkosten-Begünstigungen.

Die Veränderungen des Marktes, die weitere stetig steigende Lebenserwartung und nicht zuletzt die Turbulenzen auf den internationalen Finanzmärkten der letzten Zeit führten zu bedrohlichen Abweichungen vieler, vor allem schon älterer
Firmenpensions-Modelle.

Captura Service-Leistungen

Laufende Begleitung und Wartung Ihrer Firmenpension

Wir konzipieren mit Ihnen ein neues bzw. analysieren Ihr bestehendes Firmenpensionsmodell und unterstützen Sie in der laufenden Wartung Ihrer Betrieblichen Altersvorsorge. Bei Veränderungen steuerlicher Anschätzungen oder Abweichungen in der Ausfi nanzierung Ihrer Firmenpension informieren wir Sie und klären notwendige Anpassungen mit Ihrer steuerlichen Vertretung.

Sinkende Rendite – zusätzlicher Finanzierungsbedarf

Seit rund zehn Jahren sinkt die auf dem Sekundärmarkt erzielbare Rendite. Die Versicherungen können daher nur geringere Gewinnzuteilungen vornehmen als in den Jahren davor angenommen.

Die Lebensversicherungen wurden noch vor einigen Jahren mit weitaus höheren Renditen kalkuliert, die aber aus heutiger Sicht kaum mehr erreichbar erscheinen. Auch die früher noch häufig verwendete Finanzierung über spezielle Wertpapiere ist deutlich ins Wanken geraten.

Nicht nur die schwachen Renditen über die letzten Jahre werden zum Problemfaktor, sondern auch die in Wertpapieren nicht gesicherten Berechnungsgrundlagen für die spätere Pensionszahlung.

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